Präsentiert auf dem Salone del Risparmio in Mailand der 5. Assogestioni-Censis-Bericht «Weil Italiener investieren, wie sie investieren»
76,7 % der Italiener sparen. Die vorherrschende Stimmung hinsichtlich der Zukunft der eigenen Ersparnisse ist jedoch Vorsicht (38,0 %) und Besorgnis (31,6 %). Italienisches Investieren beruhigt Sparer: 41,3 % derjenigen, die in Finanzinstrumente investieren, wollen dies in Staatsanleihen tun (vor Corona waren es 16,5 %), 46,9 % beabsichtigen, mehr zu investieren oder beginnen damit, in verwaltete Sparprodukte zu investieren. 67,1 % der Finanzberater blicken zuversichtlich in die Zukunft des Sparens und Investierens
Mailand, 9. April 2024 – Die unbesiegbare Gewohnheit. 76,7 % der Italiener sparen, eine Gewohnheit, die alle sozialen Gruppen betrifft. Es spart 77,3 % der Einwohner im Nordwesten, 77,3 % im Nordosten, 77,2 % im Zentrum und 75,7 % im Süden und auf den Inseln. Die Intensität der Sparbildung variiert offensichtlich: 39,3 % der Italiener sparen maximal 5 % ihres Jahreseinkommens, 33,2 % zwischen 6 % und 15 %, 17,2 % zwischen 15 % und 20 %, 10,3 % über 20 %. Hier sind einige Ergebnisse des Berichts „Warum Italiener so investieren, wie sie investieren“, der von Censis in Zusammenarbeit mit Assogestioni, dem italienischen Verband für Vermögensverwaltung, erstellt und auf dem Salone del Risparmio in Mailand vorgestellt wurde.
Vorsichtig und besorgt über Ersparnisse. Wie denken Sparer zu diesem Zeitpunkt über ihre Ersparnisse? 38,0 % Vorsicht, 31,6 % Sorge, 22,8 % Sicherheitsgefühl und 18,0 % Angst. Sparer mit geringem Einkommen (40,7 %) machen sich größere Sorgen als Sparer mit hohem Einkommen (18,9 %). Allerdings ist die Angst, bei einer Investition in dieser Phase Verluste zu erleiden, allgemein geteilt: Tatsächlich betrifft sie 76,7 % der Sparer.
Globale Ängste. Über 9 von 10 Italienern verfolgen mittlerweile globale Ereignisse wie Kriege und Wirtschaftskrisen, auch in anderen Ländern. Besorgnis erregende Aufmerksamkeit gilt vor allem den anhaltenden Kriegen von der Ukraine bis zum Nahen Osten (47,6 %), deren Ausweitung befürchtet wird, und dem Klimawandel (37,5 %). Globale Ängste beeinflussen auch Entscheidungen über Geld: 44,2 % der Sparer haben aufgrund von Nachrichten über globale Ereignisse wie Kriege ihre Entscheidungen über die Verwendung ihres Geldes geändert: 7,0 % erlebten dies häufig und 37,2 % manchmal.
Es bleibt dort Dichter Nebel der Unsicherheit. Globale Ereignisse verstärken die Unsicherheit der Sparer: 45,7 %, die über die nahe Zukunft des Sparens nachdenken, erklären sich unsicher, 34,3 % pessimistisch, 20,0 % optimistisch.
Reiseziel Italien. Angesichts globaler Krisen und großer Unsicherheit halten es 69,6 % der Sparer für besser, in italienische Finanzinstrumente zu investieren. Davon sind 81,9 % der Mittelschulabsolventen, 73,8 % der Abiturienten und 60,5 % der Absolventen stärker überzeugt. 48,6 % der Sparer würden geringere Renditen für eine Investition in Italien in Kauf nehmen. Die Italien-Option ist eine beruhigende psychologische Antwort angesichts neuer globaler Ängste.
Die triumphale Rückkehr öffentlicher Wertpapiere. Globale Ängste, Zinserhöhung Höhe der zu finanzierenden Staatsverschuldung erhöhen die Attraktivität öffentlicher Anleihen. Von den Sparern, die bereit sind, in Finanzinstrumente zu investieren, möchten 41,3 % dies in Staatsanleihen tun, 37,7 % in Investmentfonds, 28,3 % in Postsparbriefe, 26,8 % in Anleihen und 23,9 % in Versicherungspolicen.
Verliert den Überblick über Bargeld. 45,8 % der Sparer würden sich in dieser Phase für Finanzinstrumente entscheiden, 32,4 % würden ihre Mittel liquide halten, 21,8 % würden in Immobilien investieren. Im Februar 2020, in der Zeit vor Covid, waren 45,0 % der Italiener bereit, über liquide Mittel zu verfügen (-12,6 Prozentpunkte zwischen 2020 und 2024). Die geringere Attraktivität von Bargeld ist offensichtlich: 78,5 % der Sparer sind der Meinung, dass es sich nicht mehr wie früher um einen Sicherheitsgarant handelt.
Die ausbaufähige Wettbewerbsfähigkeit verwalteter Ersparnisse. 46,9 % der Italiener beabsichtigen, mehr zu investieren oder in verwaltete Sparprodukte zu investieren, während 14,4 % unentschlossen sind und 38,7 % solche Instrumente nicht wollen. Was würde das Feuerfestmaterial davon überzeugen, in verwaltete Einsparungen zu investieren? 35,6 % geben die Möglichkeit an, besser zu verstehen, worum es geht, 23,8 % die Gewissheit, dass es sich um Produkte handelt, die ihren ethischen Überzeugungen entsprechen, 22,0 % geringere Kosten für Dienstleistungen, 19,0 % % Beratung und Erklärungen durch vertrauenswürdige Gesprächspartner, 18,5 % attraktivere und attraktivere Produkte überzeugende Produkte.
Finanzberater blicken positiver in die Zukunft. Auch Finanzberater spüren die Auswirkungen der neuen gesellschaftlichen Aufmerksamkeit für die Globalität: 83,2 % haben ihre Kunden aufgrund von Nachrichten über globale Ereignisse (Kriege, internationale Krisen usw.) aufgefordert, ihre Entscheidungen über die Verwendung von Geld zu ändern. Was die nahe Zukunft der italienischen Wirtschaft betrifft, erklären sich 45,0 % der Finanzberater unsicher, 43,4 % sind jedoch optimistisch und 11,6 % pessimistisch. 67,1 % der Finanzberater sind optimistisch, was die nahe Zukunft des Sparens und Investierens für Italiener angeht, und 89,1 % sind optimistisch, was die Fähigkeit der Finanzberatung angeht, den Sparern in der aktuellen Phase eine angemessene Unterstützung zu gewährleisten.
„In einem Kontext, in dem das wachsende Interesse an globalen Ereignissen zu einer weit verbreiteten Unsicherheit führt, stellen Ersparnisse eine der wichtigsten Sicherheitsquellen dar“, sagte Giorgio De Rita, Generalsekretär von Censis. „Was sich ändert, ist der Bestimmungsort der Ersparnisse der Italiener: War in der Vergangenheit Liquidität der Hauptzweck, so besteht heute ein größeres Interesse an Staatsanleihen, während verwaltete Sparprodukte ihre besondere Attraktivität behalten.“.
„Das Observatorium fotografiert die verständliche Besorgnis der Sparer“, fügte Fabio Galli, Generaldirektor von Assogestioni, hinzu. „Die Antwort auf komplexe Szenarien kann jedoch nicht darin bestehen, nur in der Untätigkeit des Girokontos zu verharren.“ Die 46,9 % der Sparer, die in Investmentfonds investieren oder investieren wollen, sind der beste Beweis für die Ergebnisse, die die Branche in 40 Jahren Tätigkeit erzielt hat, müssen aber einen Ausgangspunkt darstellen. Transparenz, Professionalität, Bildung sind der Schlüssel dafür, dass dieser Anteil weiter wächst und damit das Bewusstsein, dass eine langfristig orientierte Vermögensplanung von grundlegender Bedeutung ist, um die Ziele zu erreichen, die wir uns als Einzelpersonen und als Gemeinschaft setzen.“
Dies sind die wichtigsten Ergebnisse des 5. Assogestioni-Censis-Berichts „Warum Italiener investieren, wie sie investieren“, der heute auf dem Salone del Risparmio in Mailand von Sara Lena, Censis-Forscherin, vorgestellt und von Giorgio De Rita, Generalsekretärin von Censis, Paola Pietrafesa, diskutiert wurde. Stellvertretender Direktor Allianz (ETR:) Bank Financial Advisors, Niccolò Rabitti, Co-Leiter für Italien Morgan Stanley (NYSE:) Investment Management, Gianluca Serafini, CEO und General Manager Fideuram Asset Management Sgr, Luca Tenani, Country Head Schroders (LON:) und Massimo Fracaro, Chefredakteur von L’Economia – Corriere della Sera.
