Loch von einer Million und 76 Tausend

Betrügerische Insolvenz, Geldwäsche und Selbstwäsche: Das sind die Straftaten, um die es im Rahmen einer Untersuchung des Bundesgerichtshofs geht Finanzpolizei und Staatsanwaltschaft Salerno unter der Leitung des Oberstaatsanwalts Giuseppe Borrelliwas dazu führte, dass zwei Personen unter Hausarrest gestellt wurden, Angelo Leone und Giuseppe Pagnotta, Letzteres ursprünglich aus Cava de’ Tirreni aber wohnhaft in Spanien. In den Provinzen wurden gegen vierzehn Personen ermittelt Salerno, Neapel und Terni; Eine Million und 76.000 Euro wurden insgesamt von fünf Personen beschlagnahmt, von denen angenommen wird, dass sie Mitglieder der Gruppe sind. Das gescheiterte Unternehmen ist das Bushop, Tatsächlich verwaltet Leone einen Online-Shop, der IT-Produkte verkauft: Das Unternehmen hätte es weitergeleitet Nexi-Unternehmen (Finanzgruppe, die Dienstleistungen und Infrastrukturen für den digitalen Zahlungsverkehr für Banken, Unternehmen, Institutionen und die öffentliche Verwaltung bereitstellt) bis zu 3.319 Stornierungsanträge – über 890.000 Euro – von Kunden eingereicht, denen die im Internet gekauften Produkte nicht geliefert worden waren. Nexi schrieb die Beträge den Kreditkarten, mit denen die Kunden die Einkäufe getätigt hatten, wieder gut und verlangte dann von Bushop eine Rückerstattung, ohne diese jedoch wegen finanzieller Unzulänglichkeit zu erhalten. Den Ermittlern zufolge hat das Unternehmen Kundengelder durch mehrfache Banküberweisungen zugunsten der Empfänger der Sicherungsmaßnahmen umgeleitet, ohne dass dafür triftige wirtschaftliche Gründe vorlagen. In diesem Zusammenhang hätte gerade Pagnotta eine grundlegende Rolle gespielt, der Leone, obwohl er keine Unternehmenspositionen innehatte, über die Empfänger der Überweisungen im Zusammenhang mit der Insolvenz von Bushop, dem von der Staatsanwaltschaft koordinierten Ermittlungsbüro, informierte Giuseppe Borrelli beantragte und erwirkte die gerichtliche Liquidation durch das Gericht, was auch zur Anklage des Verbrechens der Urkundenfälschung, des Vermögensbetrugs und der unangemessenen Insolvenz führte.

DIE GENESIS

Die Ermittlungen beginnen mit einer Beschwerde eines Nexi-Managers. Im Jahr 2018 hatten Nexi und Bushop eine Vereinbarung getroffen, die getrennte Akzeptanzstellen für Kreditkartenzahlungen für Online-Verkäufe über die Bushop-Website vorsah, die ihren Kunden wiederum die Möglichkeit boten, Rabatte auf den Kaufpreis im Verhältnis zum Versand zu erhalten Vom Kunden gewählter Zeitpunkt gemäß dem Buy&Share-Mechanismus. In der Praxis gab der Käufer die Bestellung auf der Website auf, indem er aus den Versandoptionen auswählte, und erhielt je nach Auswahl den Rabatt, der umso größer war, je weiter das Datum des Erhalts des Produkts, aber gleichzeitig mit der Bestellung entfernt war , musste er die Zahlung veranlassen. Im Falle der Nichtlieferung der Ware hatte er Anspruch auf eine Rückerstattung. Nexi hatte dem anderen Unternehmen daher verschiedene Online-POS-Akzeptanzstellen zur Verfügung gestellt und bei Einkäufen per Kreditkarte nach Überprüfung der Echtheit der Zahlung die Beträge dem Girokonto des Verkäufers gutgeschrieben. Nexi platzierte das Portal auch im reservierten Bereich, wo Rückerstattungsanträge an Bushop weitergeleitet und dann eine Folgeanfrage an den Verkäufer gesendet wurden.

Zu Beginn der Beziehung waren keine Unregelmäßigkeiten aufgetreten, doch in der Folge musste Nexi eine Reihe von Erstattungsanträgen (über 890.000 Euro) stellen, ohne eine Transaktion auszuhandeln, was sich einem wirtschaftlichen Schaden aussetzte. Die Ermittlungen der Finanziers führten dann zur Identifizierung aller Personen.

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