Die Laurentian Bank (LB) kündigte im Rahmen ihrer letzten Pressekonferenz bedeutende finanzielle Anpassungen und strategische Änderungen an. Die Bank erhob eine Belastung in Höhe von 156 Millionen US-Dollar auf Goodwill und immaterielle Vermögenswerte in ihrem Privat- und Firmenkundengeschäft, hauptsächlich aufgrund der Eliminierung des Goodwills und der Wertminderung immaterieller Vermögenswerte. Diese Entscheidung steht im Einklang mit den Bemühungen zur betrieblichen Rationalisierung und folgt dem strategischen Plan der Bank.
Darüber hinaus stellte die Bank das AIRB-Projekt ein, was zur Abschreibung ungenutzter Vermögenswerte in Höhe von 23 Millionen US-Dollar führte. Diese Initiativen führten zu Belastungen nach Steuern in Höhe von 161 Millionen US-Dollar, mit leichten Auswirkungen auf das regulatorische Kapital der Bank. Trotz dieser Belastungen geht die Laurentian Bank davon aus, etwa 20 Millionen US-Dollar pro Jahr einzusparen, die teilweise reinvestiert werden, um mittelfristig die Rentabilität zu verbessern.
Hauptergebnisse
- Die Laurentian Bank verbuchte eine Belastung in Höhe von 156 Millionen US-Dollar für Goodwill und immaterielle Vermögenswerte, um den Betrieb zu rationalisieren.
- Die Aussetzung des AIRB-Projekts und andere Maßnahmen führten zu Belastungen nach Steuern in Höhe von 161 Millionen US-Dollar.
- Die geschätzten jährlichen Einsparungen durch diese Initiativen belaufen sich auf etwa 20 Millionen US-Dollar.
- Aufgrund dieser Belastungen wurde das regulatorische Kapital der Bank um 10 Basispunkte beeinträchtigt.
- Der konservative Ansatz der Händler in Bezug auf Lagerbestände und die erwarteten Preissenkungen wirken sich auf das Geschäft aus.
- Das Kreditportfolio der Bank ist stark, mit einer guten Pipeline an Gewerbeimmobilien und einem starken Fokus auf den Bau von Mehrfamilienhäusern.
- Die Rückstellungen für Kreditausfälle stiegen, wobei insbesondere im gewerblichen Bereich ein Anstieg der notleidenden Kredite zu verzeichnen war.
- Die Bank rechnet mit einem saisonalen Rückgang der Lagerfinanzierung, dafür aber mit einem Anstieg des Zinsüberschusses.
- Die Dividenden werden vierteljährlich überprüft, mit dem Ziel, die Rentabilität zu steigern, um zukünftige Steigerungen zu unterstützen.
- Die Laurentian Bank verfügt mit einer CET1-Quote von 10,4 % über eine starke Kapital- und Liquiditätsposition.
Unternehmensperspektiven
- Erwartete Reduzierung des Kreditportfolios aufgrund des saisonalen Rückgangs der Lagerfinanzierung.
- Aufgrund der zusätzlichen Termine ist mit einem Anstieg des Zinsüberschusses zu rechnen.
- Es wird erwartet, dass die Nettozinsspanne stabil bleibt oder leicht sinkt.
- Reduzierung des Effizienzindex für das nächste Quartal erwartet.
- Hohe Kapital- und Liquiditätsausstattung zur Unterstützung strategischer Initiativen.
Bärische Highlights
- Aufgrund des aktuellen Zinsniveaus stößt die Bank im Segment des Mehrwohnungsbaus auf Schwierigkeiten.
- Aufgrund des bevorstehenden Abschlusses der Transaktionen wird ein Rückgang der Wertpapiervermittlungsprovisionen erwartet.
- Saisonale Schwäche der Einnahmen aus Kartendienstleistungen und Verlangsamung der Entwicklung von Gewerbeimmobilien.
Bullische Stärken
- Die Gewerbeimmobilien-Pipeline der Bank bleibt gesund.
- Aufgrund sinkender Zinsen wird mit einer Erholung des Kreditvolumens gerechnet.
- Es wird erwartet, dass sich die Erträge aus Finanzinstrumenten der Bank, insbesondere aus festverzinslichen Wertpapieren, unter günstigen Marktbedingungen gut entwickeln werden.
Mängel
- Eine jährliche Reduzierung des Industrieversicherungsgeschäfts um 20 Millionen US-Dollar führt ab dem vierten Quartal zu einer vierteljährlichen Reduzierung um 5 Millionen US-Dollar.
- Rückgang der Einnahmen aus Kartendienstleistungen, Gebühren sowie Anlage- und Versicherungskonten im Jahresvergleich.
Highlights aus den Fragen und Antworten
- Die Entscheidung, Dividenden auszusetzen, dient der Kapitalerhaltung für strategische Initiativen und ist nicht auf Kapitaladäquanzprobleme zurückzuführen.
- Die starke CET1-Quote der Bank von 10,4 % zeigt, dass die Bank für organisches Wachstum und strategische Initiativen gerüstet ist.
- Aufgrund der Renovierung können zusätzliche Kosten anfallen, die jedoch durch Verbesserungen ausgeglichen werden.
Die Gewinnmitteilung der Laurentian Bank spiegelt eine Zeit bedeutender Umstrukturierungen und strategischer Neuausrichtung wider. Mit einem Fokus auf die Aufrechterhaltung einer starken Kapitalposition und umsichtiger Zeichnungsstandards möchte die Bank das aktuelle Wirtschaftsumfeld meistern und sich für zukünftiges Wachstum positionieren. Weitere Details zu diesen Strategien können Investoren und Interessenten beim kommenden Investorentag erwarten, zu dem vorab eine Pressemitteilung und ein Dokument zur Verfügung gestellt werden.
Dieser Artikel wurde mit Unterstützung künstlicher Intelligenz generiert, übersetzt und von einem Redakteur überprüft. Weitere Informationen finden Sie in unseren AGB.
