Das Treffen findet am 28. Juni in Singapur statt Fatf – Gafidie Financial Action Task Force, die für die Überwachung der Steuersysteme der Nationen der Welt zuständig ist und meldet, ob sie dem Risiko ausgesetzt sind, für Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung missbraucht zu werden.
Die Fatf erstellt alle 6 Monate zwei verschiedene Listen, eine „schwarze“, die schwarze Liste, Dazu gehören Länder mit beeinträchtigten Finanzsystemen und ein „graues“ graue Liste, mit Finanzsystemen, die Gefahr laufen, kompromittiert zu werden. Die Aufnahme in diese Listen bringt keine zwingende Änderung oder Reformpflicht mit sich, wohl aber eine Veränderung des Ansehens eines Landes gegenüber den Mitgliedern der Gruppe.
Was ist Geldwäsche?
Jedes Jahr recycelt die Welt zwischen 2 % und 5 % des globalen Bruttoinlandsprodukts, nach Angaben der Vereinten Nationen. Eine Zahl, die zwischen 800 und 2.000 Milliarden Dollar schwankt und im schlimmsten Fall dem jährlichen BIP Italiens entspricht. Von Geldwäsche spricht man, wenn eine Privatperson oder ein Unternehmen versucht, den Erlös aus einer illegalen Transaktion als aus einer legalen Tätigkeit stammend auszugeben.
Diese Operation wird in der Regel mit der Tätigkeit großer krimineller Vereinigungen in Verbindung gebracht. Mafia-Organisationen kaufen beispielsweise Läden oder Unternehmen in den Zentren großer Städte und investieren den Erlös wieder Drogen-, Waffen- oder Menschenhandel. Aber auch große Kapitalien, bei denen Steuern oder Abgaben hinterzogen wurden, können Geldwäsche betreiben. In diesen Fällen sind jedoch komplexere Finanztransaktionen erforderlich, um die illegale Herkunft der Gelder zu verschleiern.
Die gefährlichste Seite des Recyclings ist jedoch die von Terrorismusfinanzierung. Gegen Personen, denen die Unterstützung bewaffneter Gruppen vorgeworfen wird, die als Terroristen gelten, werden Sanktionen verhängt, sodass sie nicht auf den Finanzmärkten tätig werden dürfen. Durch das Waschen ihres Geldes können Sie dessen Herkunft verschleiern und es so transportieren, dass es sein Ziel erreicht.
Es wird daher grundlegend Überwachung der Bankgeschäfte, um verdächtige Personen zu identifizieren und sie den Behörden melden zu können. Eine Operation, die im Laufe der Jahre verfeinert wurde und heute auch Algorithmen der künstlichen Intelligenz einsetzt, die in der Lage sind, Geldwäschemuster in den Millionen von Geldwechseln zu erkennen, die täglich in globalen Finanzsystemen stattfinden.
Im Laufe der Jahre haben die wichtigsten Nationen ein komplexes System von Vorschriften und Regeln zur Bekämpfung der Geldwäsche etabliert, die Banken für ihre Geschäftstätigkeit einhalten müssen, um diese Operationen immer schwieriger zu machen. Einer der jüngsten Skandale betraf Geldwäsche Binance, Eine große Kryptowährungsbörse, die in den USA beschuldigt wird, russischen und iranischen Unternehmern die Verlagerung ihres Kapitals in die USA zu ermöglichen, indem sie es als Investitionen in Bitcoin und andere Kryptowährungen tarnt.
Allerdings halten sich nicht alle Staaten immer an diese Regeln. Recycling zieht jedes Jahr enormes Kapital an, das potenziell dem BIP einer großen Nation entspricht. Wenn man dies auch implizit zulässt, kann dies zu einem Geldfluss führen, der ein ansonsten kleines Bankensystem reich machen kann. Aus diesem Grund gelten in einigen Ländern sehr lockere Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche, und auch aus diesem Grund gibt es internationale Gremien mit der Aufgabe, diese zu überwachen Unregelmäßigkeiten.
Welche Rolle spielt das Fatf-GAFI?
Mit diesem Ziel wurde 1989 die Fatf ins Leben gerufen, Task Force für finanzielle Maßnahmen, in Italien bekannt als Gafi, International Financial Action Group. Zu dieser Gruppe gehören fast alle westlichen Länder sowie die wichtigsten Staaten Asiens (darunter Indien und China) und Südamerikas (Argentinien und Brasilien). Afrika und der Nahe Osten fehlen mit Ausnahme von Südafrika und Saudi-Arabien fast vollständig. Ab 2023 hat die Gruppe Russland suspendiert.
Die Fatf erforscht, wie weltweit Geld gewaschen und Terrorismus finanziert wird, fördert globale Standards, um das Risiko dieser Aktivitäten zu verringern, und sorgt für die Sicherheit der Finanzsysteme in allen Ländern der Welt, nicht nur in denen, die nicht Teil davon sind . So entstanden die beiden Listen, die das am häufigsten diskutierte Ergebnis der Gruppenarbeit sind: die schwarze Liste und das graue Liste.
Die Namen der beiden Listen sind eigentlich journalistischen Ursprungs. Die Fatf nennt sie jeweils Hochrisikogebiete, für die ein Handlungsaufruf besteht (Jurisdiktionen mit hohem Risiko, für die Handlungsaufforderungen gelten) e Gerichtsbarkeiten unter verstärkter Überwachung (Gerichtsbarkeiten unter verstärkter Überwachung). Die erste, die schwarze Liste, identifiziert Länder mit gravierenden Lücken in ihren Systemen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Aus diesem Grund verlangt die Fatf von ihren Mitgliedsländern, in den Finanzbeziehungen zu diesen Staaten angemessene Gegenmaßnahmen zu ergreifen. Sie stehen derzeit auf der schwarzen Liste:
- Nord Korea
- Iran
- Myanmar (Burma
Weniger ernst ist die Lage der Länder, die auf der Grauen Liste stehen. Obwohl diese Länder im Hinblick auf Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung Defizite aufweisen, sind die Fatf erkennt ihr Engagement an, diese zu füllen und im Einklang mit der Gruppe selbst zusammenzuarbeiten. Die daran beteiligten Länder sind:
- Bulgarien
- Burkina Faso
- Kamerun
- Kroatien
- Jamaika
- Haiti
- Kenia
- Übel
- Mosambik
- Namibia
- Nigeria
- Demokratische Republik Kongo
- Senegal
- Syrien
- Südafrika
- Tansania
- Türkei
- Vietnam
- Jemen
Am 28. Juni 2024 treffen sich die Fatf-Mitgliedsländer in Singapur, um diese Listen zu aktualisieren. Einigen Prognosen zufolge würde das Fürstentum Monaco zu den Beitrittskandidaten gehören grau.
Was riskieren Länder auf der schwarzen und grauen Liste?
Der Fatf – Gafi Es hat keine Zwangsgewalt über Staaten, weder über Mitgliedstaaten noch über diejenigen, die ihm nicht angehören. Aus diesem Grund hat die Aufnahme in eine der beiden Listen vor allem einen politischen Wert und internationale diplomatische Beziehungen und keine unmittelbaren Konsequenzen. Insbesondere die Aufnahme in die graue Liste ist in gewisser Hinsicht die Anerkennung einer Verpflichtung, die Situation des eigenen Banken- und Finanzsystems zu verbessern, um dies zu verhindern Recycling und Terrorismusfinanzierung.
Das Beispiel des Fürstentums Monaco unterscheidet sich jedoch von anderen. Die Wirtschaft des kleinen Staates im Süden Frankreichs basiert auf seinem Finanzsystem, das auch aufgrund sehr lockerer Regulierungen Kapital aus aller Welt anzieht. Eine Änderung dieser Gesetze gemäß den Angaben von Fatf könnte sehr schwerwiegende Folgen für das Fürstentum haben.
Die schwarze Liste ist vielmehr eine Beobachtung der sehr ernsten Situation einiger Finanzsysteme, die oft bereits vom Rest der Welt isoliert sind. Nordkorea ist das perfekte Beispiel, da es fast vollständig von den globalen Systemen abgekoppelt ist und sich selbst mit Kryptowährungsdiebstählen finanzieren muss. Iran finanziert regelmäßig Gruppen wie die Houthis und die Hamas, die als Terroristen gelten. Der Myanmar Es ist ein Staat mitten im Bürgerkrieg, in dem die an der Macht befindliche Militärjunta zunehmend kurz davor steht, die Kontrolle über das Land an die Rebellen zu verlieren.
